沃亚金融（Voya Financial）发布的一项新研究显示 ，小企业主对财务顾问的期望正在发生显著变化 ，顾问的角色已不再局限于传统的退休计划服务，而是向更广泛的业务支持领域拓展。
调查结果表明，95%的小企业主认为顾问应当帮助员工进行超额储蓄 ，92%的受访者期望顾问能协助解决员工留用问题 ，91%认为能提供高管薪酬指导的顾问更有价值，69%则表示希望顾问能帮助进行税务优化的所有权过渡 。
沃亚金融退休业务总裁Amy Vaillancourt表示：“许多企业主和顾问的对话通常从退休计划开始 ，但很快就会发现话题在拓展 。”她指出 ，企业主正在寻找能够将人力战略 、财务规划和长期愿景连接起来的综合指导。
研究还发现，88%的美国人表示 ，失去一家喜爱的本地企业会让他们感到失望 ，但77%的人不确定这些企业能否在未来五到十年内存续下去。这一发现凸显了小企业在社区中的核心地位，以及顾问在帮助这些企业实现长期可持续发展方面的潜在作用 。
为满足这些新兴需求 ，沃亚建议顾问可以为企业主提供员工持股计划（ESOPs） 、非合格递延薪酬计划、公司自有的人寿保险（COLI）以及简化的退休计划解决方案等工具 ，以帮助企业加强连续性、留住关键人才并保护长期商业价值 。
